MiFID II & enregistrement des conversations : réussir l’implémentation d’une nouvelle politique interne (1/2)

Les professionnels du secteur financier qui doivent mettre en application la directive MiFID II au 1er janvier 2018

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Le compte à rebours est lancé pour les professionnels du secteur financier qui doivent mettre en application la directive MiFID II au 1er janvier 2018. Son champ d’application très étendu est guidé par la volonté de transparence et de traçabilité des transactions financières, opérées par des sociétés d’investissement. De nouvelles obligations doivent être respectées en matière d’archivage des conversations entre clients et conseillers en investissement. A l’heure où les professionnels du secteur doivent valider leurs réponses opérationnelles, revenons sur les obligations de la directive et les points clés d’une implémentation réussie. – Par Daniel Santos

 

Quelles communications doivent-être archivés

Celles qui permettent au client de prouver une erreur de la part de sa société d’investissement et aux autorités régulatrices de condamner les abus.

 

  • Les communications en lien avec une transaction
    MiFID II requiert d’assurer la traçabilité de toute communication « en lien avec une transaction » entre la société d’investissement et ses clients, relatives à la réception, la transmission ou l’exécution des ordres. Les conversations qui relèvent du conseil en investissement sont également concernées, puisqu’elles sont susceptibles d’aboutir à la signature d’un contrat.

 

  • Tous les modes de conversations
    L’obligation d’enregistrement s’applique à tous les moyens de communications : réunion physique, appel depuis une ligne fixe ou mobile, SMS, chat, vidéo, etc. Tout ce qui a été dit ou écrit au client doit être archivé. Retranscrit par écrit s’il s’agit d’une rencontre physique, enregistré et archivé dans le cas des e-mails et des conversations téléphoniques. Les entreprises ont l’obligation d’informer leurs clients de l’enregistrement des conversations et de rester conforme aux exigences de la CNPD sur le traitement des informations personnelles. Enfin, les données doivent être conservées pendant cinq ans.

 

  • Tous les interlocuteurs concernés
    L’obligation s’étend aux agents qui travaillent en free-lance, aux conversations internes entre employés et agents commerciaux ainsi qu’à toute la chaîne de transaction (agence émettrice ou réceptrice).

 

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